中国超高净值人士画像:64%受访者使用家族办公室,中国富豪移民人数居世界第一

当前中国超高净值人士执掌家族财富的这一代人的平均年龄为55岁,平均财富65亿元,约64%的参与者表示,他们的主要财富管理工具是家族办公室。

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过去二十年来中国富豪积累了大量财富,中国超高净值家族是如何管理资产的呢?如何在现有业务的基础上创造新的财富增长点?如何建立专业的企业传承和财富传承体系?国际身份规划在财富传承中的作用?企业上市又与财富传承有着怎样的关系?家族办公室是财富传承的首选吗?家族信托值得信赖吗?相信未来在这些“财富症结”的探讨上,会越来越引起高净值人群的关注。

对于超高净值家族财富你了解多少呢?数据显示,中国顶尖高净值家族的平均财富为65亿元人民币(9.43亿美元),其家族办公室的平均资产规模为42亿元人民币(6.04亿美元)。

相比之下,在全球范围内,平均净财富为12亿美元,平均家族办公室的管理资产规模为9.17亿美元;在亚太地区,平均净财富为9.08亿美元,平均管理资产规模为6亿美元。总体而言,中国和亚太地区的数据相似,比全球同类数据低20%-35%。

那么,中国超高净值家族是如何发家的呢?29%的财富家族表示,他们的家族财富起源于房地产行业,该比例是全球的两倍,紧随房地产之后的是非必需消费品行业(16%)和工业(13%)。

中国相当一部分家族表示,他们在核心经营业务中拥有多数股权或完整所有权。五分之二的家族企业表示他们的企业已经上市。上市也为家族企业带来了新的活力和开发了更广阔的发展领域,进一步促进了家族财富的增长。

随着财富的增长和公司上市进程的展开,又进一步促使了家族成员在海外身份上面的规划。

中国富豪移民人数居世界第一

亚非银行指出,2018年全球富豪拥有的总资产达到204万亿美元。其中有10.8万富豪选择移民其他国家,13.9%来自中国大陆。

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2018年中国富豪移民海外总人数1.5万,比2017年的1万增长50%;中国富豪移民人数为全球第一,高出第二名俄罗斯一倍有余。

最受中国富豪青睐的移民国家
报告指出,中国富豪对移民目标国的价值判断非常统一:
良好的生存环境健全的法律体系安全的资产管理
所以尽管2018年澳大利亚、美国、加拿大移民政策持续紧缩,却依旧是中国富豪最中意的移民目的地。
报告显示,中国富豪最青睐的前10名的移民国家分别是:澳大利亚、美国、加拿大、瑞士、阿联酋、加勒比地区、新西兰、新加坡、以色列和葡萄牙。
伴随着高净值家族在财富传承上面的规划,传承、上市、移民三者结合越来越紧密。

那么,超高净值家族是如何进行财富传承和增值呢?

目前,大约三分之二的家族使用家族办公室服务,主要动机是财富保值增值、财富传承。其中,主要财富管理工具是单一家族办公(占比30%);商业联合家族办公室(占比16%),以及私人联合家族办公室和混合家族办公室(各占9.2%)。维持家族财富是建立或加入家族财富办公室的主要动机(占比47%)。

平均资产回报率11%

报告指出,在目前尚未使用家族办公室服务的家族中,超过四分之三的家族表示有兴趣建立单一家族办公室(44%)或加入联合家族办公室(33%)。感兴趣的家族中,有84%正在积极采取措施。

关于家族办公室的投资资产类别,报告中也提到,家族办公室投资比重最高的资产类别是固定收益(占平均投资组合的22%);私募股权占20%、房地产占17%、公开股票市场占17%。而90%的受访者表示正在进行或考虑进行国际资产配置。

在过去12个月中,中国家族办公室的平均资产回报率是11%。私募股权是表现最好的资产类别,直接投资的回报率为19%,基金的投资回报为15%。房地产表现也不错,直接投资回报率为14%,房地产投资信托(REIT)为9.0%。

未来5年,家族办公室将给中国超高净值家族带来全新的财富管理理念。

数据调查来源:经济观察报(作者:蔡越坤)、《2019全球财富迁移报告》